Риск менеджмент в Бинарных опционах: правила риск менеджмента или Бинарные опционы без риска

Как вы считаете, рискует ли опытный трейдер в торговле Бинарными опционами? Можете прямо сейчас ответить на этот вопрос, а правильный ответ вы найдете, прочитав эту статью, в которой я подробно опишу значимость риск менеджмента в торговле Бинарными опционами.

Риск менеджмент в Бинарных опционах

Торговля на Бинарных опционах, как вы уже знаете, сопряжена с рисками потери денег. Причем, начинающие трейдеры, очень часто теряют все – сливают весь депозит, а опытные трейдеры, во время убыточной торговли, теряют только часть от депозита. Как вы уже поняли из статьи «Мани менеджмент в Бинарных опционах», очень многое зависит от умения управлять своим капиталом.

Для управления капиталом, есть две составляющих в торговле: мани менеджмент и риск менеджмент. Если мани менеджмент – это набор строгих правил, которые заточены под управление торговым капиталом. Но что же тогда риск менеджмент?

Риск менеджмент – это свод строгих правил, которые нацелены на уменьшение неблагоприятных ситуаций в торговле, а так же на уменьшение потерь во время торговли. Проще говоря, риск менеджмент (как это понятно из названия) – это правила, которые НЕ позволят вам слить весь торговый баланс.

Кто-то сейчас подумает – «Правила? Ну, вот зачем мне эти правила? Я и без них прекрасно себя чувствую!». Конечно, можно торговать и без правил риск менеджмента, но вот результат будет плачевный. Далеко за примерами ходить не нужно: вспомните себя в самом начале освоения торговли – вы умели управлять своим капиталом? Сомневаюсь! Этому не учат в школе, так что если вы не экономист, то, скорее всего, понятия не имеете, как использовать свой капитал правильно.

Риск менеджмент нужен в Бинарных опционах только потому, что никогда не существовало 100% торговых стратегий или торговых систем. Риск потери есть в каждой отдельной сделке, поэтому главная задача трейдера – научиться не терять все деньги за раз! На самом деле, если вы теряете весь депозит за несколько дней, недель или месяцев, то это так же говорит о том, что у вас проблемы с управлением своим капиталом и риск менеджментом.

Сам риск менеджмент дополняет правила мани менеджмента – все это относится к правилам управления капиталом. Это, своего рода, единое целое, которое не только поможет вам не терять свои деньги в больших количествах, но так же поможет зарабатывать в торговле Бинарными опционами или на любом другом финансовом инструменте. Правила управления капиталом очень быстро подстраиваются под любой финансовый инструмент (Форекс, БО, фондовые рынки и т.д.), так что они, практически, универсальны. В зависимости от финансового инструмента будут добавляться или убираться некоторые правила, но в целом, основные правила помогут вам заработать везде.

Риск менеджмент позволяет трейдеру выдерживать долгие просадки депозита с минимальными потерями. Потери есть у любого трейдера (убыточные периоды) – без убытков в торговле не обойтись, так что чем раньше вы это поймете, тем проще вам будет дальше. Переждав эти потери и сохранив большую часть своего торгового баланса, опытный трейдер легко возвращает все убытки и начинает торговать в прибыль:

• Во время прибыльного периода, опытный трейдер получает свой доход и увеличивает торговый баланс
• Прибыльный период сменяет период убытков. Правила риск менеджмента позволяют опытному трейдеру терять в эти периоды самый минимум, только для того, чтобы понять, когда наступит конец этого периода
• Как только период просадок заканчивается, начинается снова прибыльный период, в котором, опытный трейдер, сначала возвращает потерянные деньги, а уже потом начинает торговать в плюс

Проблема в том, что период убытков нельзя просто так переждать в сторонке – никто никогда не знает, когда начнется и когда закончится этот период. Появление этого периода нельзя предсказать по времени – тут все происходит очень неожиданно: сейчас идет прибыльный период, а через час начинается период убытков; три месяца прибыльной торговли, а период убытков так и не начался; после года прибыльной торговли, период убытков продлился всего пару дней. Вариантов бесконечное множество.

Но почему период убытков нельзя предсказать заранее? Дело в том, что этот период возникает у каждого трейдера по разному: у вас он может начаться завтра, а у вашего друга только через месяц. Появление этого периода может начаться из-за множества факторов (или одно из них):

• Неправильное управление своим капиталом
• Неправильное восприятие торговли
• Неправильное психологическое состояние
• Отсутствие дисциплины
• Игнорирование правил торговой стратегии
• Желание «Поиграть» на Бинарных опционах
• Желание отыграться после потери
• Отсутствие знаний у трейдера
• Неправильное прогнозирование ценового движения
• Наличие эмоциональной заинтересованности в заработке (Я обязан заработать! Это мои последние деньги!)
• Изменения в поведении цены – долгий период приспосабливания у трейдера
• Сторонние психологические факторы (усталость, подавленное состояние, безразличность)

Любой из этих факторов способен вызвать убыточный период торговли у трейдера. Как вы можете понять, любой шаг в сторону от тонкой линии прибыльной дорожки приводит к появлению убытков. Вы сейчас удивитесь, но это нормально! Более того, все это ВРЕМЕННО! Желание отыграться пропадает через час-два, знания восполняются, трейдер подстраивается под изменения на рынке. Все это не может длиться бесконечно!

Вот тут и необходим риск менеджмент – он позволит опытному трейдеру «переждать» собственную акклиматизацию с минимальными убытками и продолжить прибыльно торговать. Ну, а что с начинающим трейдером? Депозит начинающего трейдера просто не переживает период просадок:

• В прибыльный период, даже начинающий трейдер зарабатывает (да, прибыльные периоды есть и у новичков в торговле Бинарными опционами!)
• Но вот убыточный период начинается очень быстро, так как начинающий трейдер не способен очень быстро понять свою ошибку и найти решение.
• До прибыльного периода, депозит начинающего трейдера, просто не доживает – вот такая закономерность.

Начинающему трейдеру не на что опираться в торговле – вся его торговля, при появлении первых убытков, сводится к простому «Хочу отыграться!». А вот опытный трейдер, моментально прекратит торговлю и начнет искать причину неудачи.

Почему риск менеджмент очень важен в торговле Бинарными опционами

Разберем пример привычной торговой ситуации:

• Первый трейдер имеет начальный депозит в 5000$
• Второй трейдер имеет такой же депозит в 5000$
• Первый трейдер торгует суммой в 20% от торгового баланса в каждой сделке – 1000$
• Второй трейдер торгует суммой в 2% от торгового баланса в каждой сделке – 100$

Предположим, что оба трейдера торгуют по одной торговой стратегии, открывают одинаковые сделки, имеют одинаковую доходность в 100% за верный прогноз (для удобства подсчетов). В общем, все у них одинаково, а различаются только суммой инвестирования. Соответственно, период убытков и период прибыли начинается в одно и то же время. Что же случается с депозитами трейдеров?

Результаты первого трейдера будут выглядеть так:

После непродолжительного роста депозита, начинается убыточный период. Из-за слишком высоких рисков, торговый баланс трейдера не выдерживает просадки и очень быстро сливается.

Результаты второго трейдера будут выглядеть так:

Все тот же непродолжительный рост депозита в самом начале, который сменил убыточный период. Но, из-за адекватных рисков, депозит выдержал временные просадки, а трейдер вскоре вернул все убытки и вышел в плюс. Да, прирост депозита не самый большой – всего 10% за 42 сделки, но это намного лучше, чем потерять все.

Данный пример наглядно показывает преимущества риск менеджмента, а так же необходимость его использования. Без правил риск менеджмента сливаются любые суммы – какой толк от денег, если трейдер не умеет ими правильно распоряжаться? Вот они и переходят в руки более опытного трейдера или в лапы брокера.

Торговля на Бинарных опционах устроена таким образом, что каждый опытный трейдер должен всегда задумываться над тем, сколько он потеряет в сделке, если та закроется в убытке.

Эмоциональное восприятие торговли на Бинарных опционах

Мы все пришли в торговлю ради финансовой независимости или воплощения любых финансовых хотелок. Не стоит этого отрицать. Деньги – один из сильнейших мотиваторов торговли на Бинарных опционах. Причем, все хотят зарабатывать не жалкие 10$ в месяц, а тысячи долларов в день – в торговле это возможно.

Зарабатывая деньги, мы принимаем это как должность – «Я торговал (работал) – я получил свою прибыль (это моя зарплата за труды)!». Но вот как только появляются потери, то, в эмоциональном плане, начинается полный хаос – «Так быть не должно! Это мои деньги! Я честно их заработал!». Из состояния полного покоя мы можем перейти в состояние страха и тревоги всего за несколько минут – когда торговля начинает забирать «наши» деньги!

А когда это происходит? Когда трейдера начинает душить жаба – «Почему какой-то трейдер зарабатывает сотни тысяч долларов в месяц, а мой доход не достигает и 200 долларов?! Мне эти копейки и даром не сдались – я хочу серьезного заработка!». Тут сразу и повышение рисков (увеличение суммы инвестирования в сделку), и попытки отыграться после убыточных сделок (торговля по Мартингейлу), и беспорядочное открытие сделок. В общем, целый букет всяких «полезностей», после которых, реанимировать торговый баланс уже невозможно – он полностью сливается трейдером.

А что, если это ваши последние деньги? Что, если, в финансовом плане, вы с трудом сводите концы с концами? Что, если у вас маленькая зарплата или вообще нет работы? Таких трейдеров очень много – все они пришли в торговлю за быстрым заработком, но что, если вы потеряли весь свой депозит и на новый денег у вас просто нет?

Вам будет больно! Вам будет чертовски больно! Самое сильное, что будет в вашем сознании – это побыстрее избавиться от этого ощущения «полного проигрыша»! В таком состоянии вам будет плевать, что это были ваши последние деньги – вы найдете новые. Есть же друзья, которые дадут вам денег в долго, есть кредиты…

Полностью наплевав на правила мани менеджмента вы станете торговать под властью эмоций: с завышенными рисками, не по правилам стратегии, молясь, чтобы сделка закрылась в плюс. В попытках отыграться вы потеряете все, что у вас осталось, тем самым значительно усугубив и без того непростую ситуацию.

Существуют тысячи трейдеров, которые пришли в торговлю веселыми, позитивными и уверенными людьми, а рынок их выкинул на обочину жизни с кучей долгов и сомнениями в собственном существовании. А все из-за собственной глупости – глупости, которая внушила трейдеру то, что он легко может обойтись без правил управления своим капиталом.

Инструменты риск менеджмента в торговле Бинарными опционами

В классической теории есть всего четыре метода риск менеджмента, который используется в торговле на любом финансовом инструменте:

• Метод отказа от рисков (Отказ от очень рискованных инвестиций путем уменьшения суммы сделки)
• Метод снижения рисков (Работаем с несколькими инструментами и максимально подстраиваемся под изменяющийся рынок)
• Метод передачи рисков (Передача управления своим капиталом или его частью в другие «руки»)
• Метод принятия рисков (Обладание достаточным капиталом для торговли)

Как я уже говорил ранее, риск менеджмент очень тесно связан с мани менеджментом, в котором уже говорится о двух из четырех методик:

• Метод отказа от рисков в торговле – мы не торгуем суммой, которая превышает 5% от торгового баланса
• Метод принятия рисков в торговле – имея оптимальный депозит, которого хватит на 100 и больше сделок, мы имеем очень большие резервы для торговли, которые способны выдержать даже очень длительную просадку депозита

Метод снижения рисков в торговле – это метод, который советует использовать сразу несколько инструментов:

• Иметь открытые счета и торговать у нескольких разных брокеров Бинарных опционов
• Иметь в наличии несколько разных торговых стратегий для торговли в любых рыночных условиях
• Иметь торговые методики для торговли на разных инструментах у брокеров

Метод передачи рисков в торговле – это передача рисков на сторону. Как правило, часть средств передается торговым роботам, которые не обладают эмоциями и работают по заданным алгоритмам. Такой подход очень часто используется на рынке Forex.

Правила психологического риск менеджмента в Бинарных опционах

Почему мы нарушаем все мыслимые рамки рисков в торговле Бинарными опционами? Потому что, во время убыточной торговли, нас контролирует не здравый смысл, а эмоции, которым плевать на какие-то там правила, которые, якобы, должны спасти от потери денег. Вот нет этого во время получения убытков, есть только - «Верните мне мое! Я честно это заработал!».

Психологический риск менеджмент как раз и нужен для того, чтобы трейдер мог понять, когда стоит остановиться. Как и в обычном риск менеджменте или в мани менеджменте, психологический риск менеджмент состоит из строго набора правил, которые уберегут депозит трейдера от полного слива, если, конечно, трейдер будет им следовать. Правила эти выглядят следующим образом:

1. После трех убыточных сделок подряд, необходимо срочно прекратить торговлю до конца текущего дня
2. Следующая торговая сессия начинается с пары прибыльных сделок, но уже на демо-счете или на бумаге
3. После этого можно вернуться к реальным торгам и, если все повторится, то закончит торговлю сразу после трех убыточных сделок

Выглядит все очень просто, не правда ли? Но вот выполняются эти правила далеко не всегда. Чаще всего, трейдер обещает себе перед торговлей строго следовать этим правилам, но сам настроен только на получение прибыли – никаких принятий убытков у трейдера нет. Это приводит к тому, что про эти правила забывают или просто игнорируют их во время торговли.

Почему трейдеры Бинарных опционов хотят отыграться

Как думаете, о чем думает начинающий трейдер Бинарных опционов после потери трех сделок? Одна и та же ситуация работает по-разному в руках новичка и опытного трейдера:

• Для опытного трейдера, три убыточные сделки подряд – звоночек о том, что хватит увеличивать свои убытки и пора прекратить
• Для начинающего трейдера, потеря трех сделок «заставляет» его пытаться отыграться – быстрее вернуть свои деньги, которые он так долго зарабатывал

Действительно, когда лишних денег нет, то с ними очень трудно расставаться. Одно дело - потратить их с пользой, а другое – просто отдать их брокеру Бинарных опционов без какого-либо положительного эффекта. Еще бы это не вызывало желание вернуть все сразу!

Но у тебя уже целых три сделки подряд закрылись в убытке! Какого хрена ты думаешь, что дальше будет прибыль, особенно когда тобой управляют эмоции?! Да, может и повезет один раз… Может два… Может даже три… Но твое везение кончится и ты потеряешь все, что есть у тебя на счету, а потом побежишь пополнять свой торговый счет, чтобы вернуть убытки, но сольешь еще большую сумму!

Думаете, откуда столько трейдеров торгуют по Мартингейлу? Да их просто жаба душит, если они хоть копейку отдадут брокеру – вернуть все и забрать все у брокера Бинарных опционов. Проблема в том, что вместо того, чтобы «временно передать на хранение брокеру незначительную часть своего депозита», они отдают брокеру все, причем безвозвратно!

Единственный способ избежать полной потери депозита – остановиться! Да - забить на потери, закрыть вкладку с торговой платформой брокера и заняться другими делами! И тут, либо вы способны заставить себя закончить торговлю на убытках – в вас есть все задатки прибыльного трейдера, либо, вы – тряпка и будете обогащать брокеров Бинарных опционов очень долго! Выбор всегда за вами!

Психологический стоп-кран в торговле Бинарными опционами

В бинарных опционах риск известен еще до открытия сделки на торговой платформе брокера – он равен самой сумме инвестиции (100%). Поэтому очень важно, чтобы трейдер сам мог остановиться в периоды убыточной торговли – психологический стоп-кран. Торговлю стоит прекращать после того, как подряд закроются три сделки.

99.999% начинающих трейдеров этого просто не умеют (я «должен» вернуть свои деньги!). Но, на то они и новички. Профессионалы в торговле прекрасно знают, что даже у самых опытных трейдеров бывают убытки. Но вот когда они начнутся? Как долго это продлится? Ответа на эти вопросы нет, и не будет.

Поэтому, опытные трейдеры, при первых признаках (3 убыточные сделки подряд) начала убыточного периода прекращают торговлю. Действительно, зачем продолжать терять свои деньги, если можно попытаться просто переждать этот период? Возможно, на рынке происходит то, к чему не был готов опытный трейдер, а завтра все вернется в привычную норму и будут сотни возможностей для заработка.

А если нет, то намного проще «проверять рынок на прочность» - ежедневно ловить ряд из трех убыточных сделок (можно даже на демо счете) и прекращать торговлю до следующего дня. Период убытков не может длиться вечно и рано или поздно он сменится периодом прибыли. Ну а пока, стоит поискать причины своих убытков – времени предостаточно.

Психологическая остановка потерь избавляет от множества ошибок. После ряда из трех убыточных сделок, необходимо:

• Прекратить торговлю, тем самым остановив дальнейшую потерю денег
• Несколько часов не подходить к ценовым графикам и всему остальному, что связанно с торговлей
• Не торговать до следующего дня (утро вечера мудренее)
• «Проверить рынок на прочность» с помощью торговли на демо-счету или на бумаге
• После нескольких успешных прогнозов вернуться к торговле на реальном счету

И эта последовательность действий очень хорошо работает на практике. Вы останавливаете торговлю, чтобы не потерять еще денег, а их можно потерять очень много – все, что есть у вас на счету. И даже больше.

Но, кому я это рассказываю? Большинство из вас прочитают эту статью, запомнят эти наставления, кивнут головой в знак одобрения и… во время торговли положат огромный болт на любые правила психологического и математического риск менеджмента. Но остановиться нужно! Очень нужно! Вы даже не представляете насколько важно заставить себя остановиться, когда уже есть убытки.

Если не остановиться сейчас, когда рынок прямым текстом говорит, что сегодня заработать не получится, а после потерять деньги, то вы потеряете кое-что важнее финансов – веру в себя. В некоторых случаях (как было у меня в начале торговли) может выработаться страх торговли – боязнь совершать сделки, потому что раньше эти действия приводили к сливу депозита. Выбраться из этой ямы намного труднее, чем найти/заработать деньги на новый депозит. Тут спасет только очень долгая работа над своей психологией и не всегда это помогает.

Правила психологического и математического риск менеджмента в купе с правилами мани менеджмента позволяют преобразовать торговый депозит в устойчивую сумму, которую, при правильном подходе, невозможно слить. Опытные трейдеры знают это, поэтому, на долгом промежутке времени, их депозит хоть и подвергается незначительным просадкам, но риск потери всего депозита полностью отсутствует. Вот и ответ на вопрос, который я задал вам в самом начале этой статьи.

Правила риск- и мани- менеджмента просто не позволят вам потерять все! Да, определенно нужна очень серьезная работа над собой, чтобы научиться использовать эти правила, но без этого в торговле не заработать! Обычно, трейдеры начинают изучать эти правила только через несколько месяцев после начала торговли, потому что устали сливать свои депозиты. Но многие трейдеры, к риск менеджменту и мани менеджменту, не приходят никогда – после этого не удивляйтесь, что 95% трейдеров стабильно теряют свои деньги в торговле. Еще бы – незнание правил не освобождает от последствий!