Почему 95% трейдеров стабильно теряют свои деньги?

Доброго времени суток, друзья!
Сегодня я хотел бы обсудить очень важную тему и рассказать, почему 95% трейдеров теряют свои деньги в торговле.

Думаю, многие уже знают, что торговле стоит учиться поэтапно - всю нужную информацию усвоить сразу все равно не получится. Так вот, информацию в этой статье я предлагаю поедставить как карьерную лестницу, где каждая ступень - очередное серьезное препядствие для трейдера, а вершина лестницы - правильная и прыбыльная торговля (то, к чему стремится каждый трейдер).

Неправильное отношение к торговле

Неправильное отношение к торговле - это самая первая ступень нашей лестницы. Именно с этого этапа начинаются проблемы у всех, кто хочет стать прибыльным трейдером.

Многие люди, решившие торговать на Бинарных опционах, считают торговлю азартной игрой (читай "Игрок или трейдер: в чем разница?"). Игра, возьмем, к примеру, карточную игру, иногда позволяет выигрывать совершенно случайно - игроку достались хорошие карты, но бывает и обратная сторона, когда карты плохие - в таком случае поражения не избежать. Присутствует доля везения.

Торговля на Бинарных опционах - это совсем не игра. Это бизнес! Здесь правильный подход к делу всегда приведет к увеличению капитала, пусть это будет не каждый день, но будет обязательно. Причем результат совсем не зависит от везения - только хладнокровный расчет. Опытный трейдер никогда не потеряет свой депозит, в отличии от игрока в карты, у которого случается и проиграть.

Неправильное отношение к торговле убеждает трейдера в том, что все зависит именно от случая, а на самом деле все зависит от подхода!

Отсутствие целей и плана

Вторая ошибка, на которой отсетвается часть людей, мечтавших стать трейдерами - это отсутствие плана и отсутствие целей. "Я пришел торговать, чтобы много зарабатывать" - это не цель, это желание. Зарабатывать сколько? За какой срок?

При таком подходе можно сегодня заработать много, а завтра потерять все. А все потому, что нет конкретных целей. Правильная цель выглядит следующим образом - "я хочу зарабатывать в месяц 1000$ имея депозит в 5000$".

В этом примере есть все: точная цифра, к которой нужно стремиться; временой промежуток, за который эта сумма может быть заработанна; цель реальна - за месяц вполне можно заработать 20% от торгового депозита.

Другое дело - торговый план. Торговый план позволяет разбить нашу цель на более мелкие кусочки и поэтапно двигаться к поставленной цели. Допустим, разбить цель на 20 торговых дней - заработать 50$ (в среднем) в день при торговом балансе в 5000$ очень не трудно.

Так же торговый план должен предусматривать и такие мелкие составляющие торговли, как подходящее время для торговли (например, во время отсутствия важных экономических новостей).

Ошибки в психологии

Торговая психология - один из самых важных элементов прибыльной торговли. Если вы уже пробовали торговать на реальные деньги, то наверняка вас посещал страх за свои деньги, азарт, желание вернуть потерянное, тревога за открытую сделку, радость от хорошего результата. Все это эмоции, мешающие торговле.

В рамках этой статьи не получится разобрать такую обширную тему, как торговая психология, но если сказать кратко, то любые эмоции во время торговли вредят трейдеру.

Опытный трейдер очень похож на робота - нет никаких эмоций, есть только строгое выполнение алгоритма (порядка правильных действий, которые и позволят, в конечном итоге, получить прибыль). Опытный трейдер не боится за свои открытые сделки и ему не важен их результат, он просто делает то, что должен делать, не беспокоясь о том, что будет.

Начинающий трейдер, наоборот, очень сильно полагается на эмоции : хочу много заработь, хочу вернуть потерянное, хочу открыть сделку не по правилам, хочу порадоваться за хороший результат сделки, и т.д.. Итог один - начинающий трейдер остается без денег.

Отсутствие стратегии

Отсутствие стратегии так же часто заметно среди начинающих трейдеров. Но что такое стратегия? Стратегия - это строгий свод правил, выполнение которых позволяет заработать на рынке Бинарных опционов.

Обратите внимание, именно СТРОГИЙ СВОД ПРАВЛ, а не "у меня нанесены индикаторы на график и поэтому я хочу открыть сделку здесь, а здесь, наоборот, открывать не сделку не стану". Никто никогда не знает, какой именно сигнал торговой стратегии будет прибыльным, а какой только заберет у вас деньги. Какой выход - использовать в торговле ВСЕ сигналы стратегии, которые были.

Стратегия, протестированная вами лично, уже показала свою эффективность во время тестирования, а это значит, что она приносит прибыль. Необходимо совершать ровно столько сделок, сколько было сигналов от вашей торговой стратегии, а в конце недели или месяца подводить результат торговли.

Кроме всего этого, стратегия должна обладать своим риск-менеджментом - допустимой суммой для инвестирования в одну сделку (в процентах от торгового баланса), и разрешенным временем торговли - далеко не все стратегии работают во время выхода важных экономических новостей.

Недостаток дисциплины

Дисциплина, а точнее ее отсутствие у трейдера - это бомба замедленного действия, которая рано или поздно все равно взорвется полностью уничтожая ваш депозит.

На дисциплине держится около 30% от прибыльной торговли, так что не стоит забывать про эту составляющую!

Начинающий трейдер, как правило, не уделяет дисциплине много внимания: открывает сделки там, где хочетмя; нарушает правила торговой стратегии; рискует большими деньгами, чем может позволить себе потерять; переторговывает; не может остановиться при незначительной потере денег и т.д.. Этот этап отсеивает львинную долю трейдеров, потому что никто им не говорил, что тут все так сложно.

Может показаться, что выполнять нужное действия легко и "даже я это смогу!", а как только дело доходит до практики, то все летит к чертям и о дисциплине вспоминаешь только тогда, когда депозит потерян и ничего уже не исправить - "да, мне говорили о дисциплине, нужно было слушать внимательнее...".

Самое "забавное", что эти же трейдеры могут пообещать себе, что в следующий раз будут торговать строго по всем правилам (использовать дисциплину на все 100%), а в итоге, начав торговать, снова теряют свои деньги напрочь забыв о дисциплине.

Плюс в том, что торговую дисциплину можно развить - это занятие не простое и долгое, но это необходимо, если вы хотите стать прибыльным трейдером.

Дисциплина отвечает практически за все аспекты прибыльной торговли: будет ли трейдер придерживаться правил риск-менеджмента, следовать правилам торгового плана, следовать правилам торговой стратегии, закончит ли торговлю, если это будет необходимо и т.д..

Так же многие трейдеры ошибочно полагают, что можно быть "частично" дисциплинированным - дисциплина либо есть на 100%, либо ее нет совсем!

Отсутствие торгового портфеля

Торговый портфель - это сборник прибыльных стратегий. Для чего нужен этот сборник стратегий? Все просто - рынок достаточно часто меняется, а это значит, что одни стратегии перестанут приносить прибыль, другие, наоборот, вновь начнут ее приносить после долгой "спячки".

Начинающие трейдеры, как правило, имеют всего одну торговую стратегию. Наступает момент, когда она перестает приносить прибыль и трейдер оказывается практически без рук - он не знает, что ему делать дальше, т.к. другие стратегии нужно долго тестировать, прежде чем с их помощью можно будет уверенно зарабатывать.

Торговый портфель полностью решает эту проблему. Перестала приносить прибыль одна из стратегий? Не проблема, есть несколько других!

"Создание" торгового портфеля - дело не быстрое, но необходимое!

В мой торговый портфель входят стратегии, которые я описывал в этих статьях: 8 лучших прибыльных стратегий, по которым я торгую. Часть 1 и 8 лучших прибыльных стратегий, по которым я торгую. Часть 2

Отсутствие статистики

Думаю, многим покажется странным, что такая "мелочь", как отсутствие статистики, может заставить трейдера терять деньги после преодоления такого долгого и сложного пути. Но на самом деле, статистика очень важна для трейдера - она позволяет понять, что и когда приносит деньги, а что их забирает.

Чем подробнее статистика, тем больше информации из нее можно извлечь и тем она полезнее. Проще говоря, каждый трейдер должен вести свой торговый дневник, в которые обязан записывать такие данные, как: время и дата торговли, актив, сумма инвестиции, результат сделки, причины открытия сделки, направление прогноза, личные комментарии к сделке.

Благодаря наличию статистики достаточно просто формируется торговый портфель, который в любом случае понадобится каждому трейдеру.

Ошибки в рисках

Риск-менеджмент - это та самая составляющая торговли, позволяющая зарабатывать используя, практически, любую торговую стратегию. Отсутствие или не знание правил риск-менеджмента влечет только к одному - полной потере денег!

Риск- менеджмент - это свод правил, позволяющий правильно управлять своим капиталом: зарабатывать, когда это позволяет рынок, и не терять много, когда торговля идет плохо.

С риск-менеджментом трейдеры встречаются очень часто, даже и не подозревая об этом. К сожалению, новички, чаще всего, обращают свое внимание на более простое управление капиталом - систему Мартингейла (читай "Система Мартингейла или как слить свой депозит"), которую активно советуют им люди, увязшие в этих 95% стабильно сливающих свои деньги. А какой может быть совет от тех, кто умеет только терять? Правильно - совет, который и вас приведет к потере!

Опытный трейдер всегда думает о том, сколько может потерять, если сделка закроется в убытке, а не о том, сколько сможет заработать. Почему так? Потому что опытный трейдер уверен, что сможет заработать рано или поздно - он не сможет заработать только в одном случае, если у него не будет средств на торговом счете.

Начинающий трейдер думает только о прибыли: "о, если я сейчас поставлю все свои деньги, то заработаю 80%, а это очень не плохо!". Но рынок - очень сложный инструмент, поэтому нет 100% гарантии, что определенная сделка закроется в прибыли. А что будет, если рынок именно в этот раз будет вести себя "не по шаблону"? Трейдер потеряет свои деньги и будет виноват сам, т.к. незнание не освобождает от ответственности!

Нет упорства

Все, что было написано ранее, не имеет никакого значения, если у трейдера нет упорства. Не получилось один раз - попробуй еще! Не получилось снова - попробуй еще раз, но находя и устраняя свои ошибки! И так все время до тех пор, пока все не получится!

Кто сказал, что прибыльная торговля достается за так? В прибыльные трейдеры нет царских путей: не попасть по блату, через знакомых или где-то схватив удачу за хвост. За плечами каждого прибыльного трейдера годы работы над собой и своими знаниями. Но каждый, кто стал стабильно зарабатывать в торговле не жалеет, что потратил столько времени и сил на это занятие - полная финансовая независимость стоит того, чтобы несколько лет напрягать себя.

Вот и думайте, хватит ли у вас сил и терпения, чтобы пройти этот нелегкий путь, или же смириться и остаться среди тех, кто работает на более успешных людей.

Заключение

На каждой ступеньке (этапе) нашей лестницы торговлю покидает огромное количество людей, и лишь единицы способны выдержать весь этот нелегкий путь и, в конечном итоге, насладиться результатами прибыльной торговли. Помните, что тот, кто хочет, найдет причины двигаться дальше, кто не хочет - найдет оправдание!

С уважением, Лементов Игорь aka REDFOX